公司認真人、主管管帳事變認真人及管帳機構認真人擔保召募聲名書中財政管帳資料真實、完備。

中國證監會、買賣營業所對本次刊行所作的任何抉擇或意見，均不表白其對申請文件及所披露信息的真實性、精確性、完備性作出擔保，也不表白其對刊行人的紅利手段、投資代價可能對投資者的收益作出實質性判定或擔保。任何與之相反的聲明均屬賣弄不實告訴。

按照《證券法》的劃定，證券依法刊行后，刊行人策劃與收益的變革，由刊行人自行認真。投資者自主判定刊行人的投資代價，自主作出投資決定，自行包袱證券依法刊行后因刊行人策劃與收益變革可能證券價值變換引致的投資風險。

重大事項提醒

投資者在評價公司本次刊行的可轉換公司債券時，應出格存眷下列重大事項或風險身分：

一、關于公司小額貸款營業的聲名

（一）上海徐匯東方財產小額貸款有限公司的設立環境

東方財產于2016年向上海市金融處事辦公室提出了設立小貸公司的申請，并于2017年7月19日注冊創立上海徐匯東方財產小額貸款有限公司（以下簡稱“徐匯小貸”）。

2016年12月3日，上海市徐匯區人民當局出具《關于贊成設立上海徐匯東方財產小額貸款有限公司的預審陳訴》（徐府[2016]824號），贊成東方財產設立小貸公司的申請；2016年12月21日，上海市金融處事辦公室出具《關于贊成設立上海徐匯東方財產小額貸款有限公司的復函》（滬金融辦[2016]288號），贊成東方財產設立徐匯小貸；2017年5月8日，上海市徐匯區金融處事辦公室出具《關于上海徐匯東方財產小額貸款有限公司開業預驗收及格的批復》（徐金融辦發[2017]2號），以為徐匯小貸開業驗收及格；2017年6月21日，上海市金融處事辦公室出具《關于上海徐匯東方財產小額貸款有限公司籌建驗收及格的批復》（滬金融辦[2017]130號），履歷收以為徐匯小貸根基具備上海市小額貸款公司設立前提。2017年7月19日，徐匯小貸注冊創立。

（二）徐匯小貸的主管部分

1、一般禁錮

2019年6月13日，上海市徐匯區金融處事辦公室出具《關于上海徐匯東方財產小額貸款有限公司正當合規策劃環境的函復》（徐金融辦函字[2019]21號），證明徐匯小貸在2017年7月19日至2019年6月5日時代沒有重大違法違規舉動。2020年10月28日，上海市徐匯區金融處事辦公室出具《關于上海徐匯東方財產小額貸款有限公司正當合規策劃環境的函復》，證明未收到徐匯小貸在2017年10月1日至2020年9月30日時代存在相干違法違規舉動的舉報。

2、設立和一般禁錮權限

按照中國銀行業監視打點委員會、中國人民銀行連系揭曉的《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發[2008]23號）劃定，申請設立小額貸款公司，應向省級當局主管部分提出正式申請，經核準后，到內地工商行政打點部分申請治理注冊掛號手續并領取業務執照。按照上海市人民當局辦公廳揭曉的《上海市小額貸款公司禁錮步伐》（滬府辦發[2016]42號）劃定，市金融辦為上海市小額貸款公司試點事變的主管部分，其首要職能包羅：認真受理區試點申請；復審小額貸款公司試點申請及督促區縣當局及相干部分做好對小額貸款公司的一般監視打點和風險處理事變等。開展試點的區縣當局的首要職能包羅：認真篩選本轄區的試點工具，預審小額貸款公司設立申請；對小額貸款公司舉辦一般監視打點；包袱小額貸款公司試點風險防御與處理責任。

按照上述劃定，上海市金融處事辦公室作為上海市小額貸款公司的主管部分，具有審批徐匯小貸設立的權限；上海市徐匯區金融處事辦公室即上海市徐匯區成長和改良委員會，是上海市徐匯區人民當局構成部分，主管綜合經濟和成長籌劃，對徐匯小貸舉辦一般監視打點，具有開具確認徐匯小貸無重大違法違規舉動證明的權限。

（三）徐匯小貸的出資環境、營業策劃模式和風節制度

徐匯小貸注冊成本為人民幣2億元。經上海順大管帳師事宜所出具的滬順會驗字[2017]第008號《驗資陳訴》審驗，徐匯小貸的注冊成本已實繳到位。

徐匯小貸的營業為互聯網借貸，通過“東方貸”App舉辦展業，無其他展業平臺。徐匯小貸行使自有資金放款，不存在外部融資、連系放款等環境。

徐匯小貸已擬定了《風險打點制度》《營業打點制度》《貸后打點制度》等制度，對包管貸款等舉辦了劃定。徐匯小貸展業進程中只發放名譽貸款，不存在擔保金和第三方包管環境。

（四）小貸營業今朝開展環境及將來籌劃

制止2020年9月30日，徐匯小貸累計貸款發放金額20,912.59萬元，貸款余額4,156.24萬元，過時金額43.34萬元，過時率1.04%，不良資產（過時高出90天以上）金額34.91萬元，不良率0.84%。制止2020年12月21日，徐匯小貸已全面遏制新增發放貸款，未結清貸款條約最遲于2021年12月到期，涉及貸款本金金額41,398,448.90元，貸款人數2,294人。

為掩護上市公司及股東好處，東方財產擬優先向第三方轉讓徐匯小貸的股權，如短期內無法轉讓，則東方財產將思量慢慢注銷徐匯小貸的營業天資及公司主體資格，即先注銷徐匯小貸營業策劃天資，待未到期存量貸款處理賞罰完畢后實時啟動公司主體注銷措施。

詳細時刻打算及首要流程步調如下：

時刻打算 方案一：股權轉讓 方案二：清理注銷

2021年1月 籌備徐匯小貸先容原料，與隱藏受讓方聯系；同步與當局相干部分雷同股權轉讓事件，涉及上海市及徐匯區多個當局部分雷同事變 -

2021年2月（含春節假期） -

2021年3月 共同隱藏受讓方對公司舉辦盡職觀測，同步推進當局相干部分雷同事變 如股權轉讓方案存在較大堅苦，轉為同步與當局相干部分雷同注銷方案，涉及上海市及徐匯區多個當局部分雷同事變

2021年4月 完成徐匯小貸審計、評估事變

2021年5月 確定受讓方，完成股權轉讓方案會談；推行東方財產、徐匯小貸、受讓方等買賣營業主體內部決定措施，簽署轉讓協議 推行徐匯小貸及相干方的內部決定措施、獲適合局相干部分的許諾贊成

2021年6月 獲適合局相干部分贊成，完成工商改觀掛號 徐匯小貸營業策劃天資注銷，無法繼承開展小額貸款營業

2021年7月-12月 - 存量貸款處理期：守候未到期存量貸款所有到期及處理完畢

2022年1月 - 啟動徐匯小貸公司注銷措施：徐匯小貸股東會通過清理注銷決策，創立清理組，關照債權人、在報紙上登載清理注銷通告（通告限期為45日）

2022年2月（含春節假期） - 完成債權人的申報債權掛號；清產核資，體例資產欠債表和工業清單，擬定清理方案，并報徐匯小貸股東會確認

2022年3月 - 實驗工業分派，建造清理陳訴并報徐匯小貸股東會確認；完成稅務及工商注銷掛號

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