印度發(fā)作史上最大貸款誆騙案：第二大國有銀行中招

　　印度第二大國有銀行旁遮普國度銀行孟買一家分行的兩位低級打點職員從2011年起犯科發(fā)放擔保函（letters of undertaking），要求其他金融機構的外洋分支為幾個特定賬戶持有者延展信用，大部分授信企業(yè)都是一位印度珠寶商的外洋客戶。

　　據(jù)路透社和法新社等多家媒體，印度第二大國有銀行旁遮普國度銀行（PNB）暗示，旗下位于金融重鎮(zhèn)孟買的一家分行經(jīng)查遭詐欺17.7億美元，成為印度史上最大局限的貸款詐騙案。

　　PNB暗示，該分行的兩位低級打點職員從2011年起犯科發(fā)放擔保函（letters of undertaking），要求其他金融機構的外洋分支為幾個特定賬戶持有者延展信用，大部分授信企業(yè)都是一位印度珠寶商的外洋客戶。尚不清楚是否有其他印度銀行貸款給了這些具有誆騙性質的客戶，并已報案。

　　一名印度財政部官員透露，專門沖擊金融犯法的印度中央法律局將觀測這起巨額貸款詐騙案是否存在洗錢大概。涉案的鉆石珠寶販子Nirav Modi是當?shù)刂�名億萬大亨，其名下位于孟買和新德里的珠寶店和其他商業(yè)實體已在周四被法律機構檢查，此人的孟買寓所也被查抄。

　　PNB首席執(zhí)行官Sunil Mehta暗示，該行有手段信守一切理睬，若是需要會包袱所有責任和喪失，但涉案億萬大亨Modi還沒有提供任何切實可行的還款與抵償打算。

　　投資者異常驚愕，PNB股價周四深跌近13%，創(chuàng)2009年以來最大單日跌幅。最早爆出此新聞的周三跌近10%，令本周跌幅高出20%，跌至2017年1月初以來最低，市值抹去數(shù)百億印度盧比。

　　其他銀行股價也受負面影響。追蹤印度銀行股走勢的Nifty PSU Bank指數(shù)周四最深跌2%，周三跌2.8%；拖累印度NSE股指大盤周三跌0.4%，周四漲幅落伍于其他亞洲市場。

　　路透社說明稱，鑒于誆騙的局限云云之大，不少業(yè)內人士擔憂會有外溢效應。這也令人質疑印度銀行的借貸流程是否正規(guī)，收購庫存外貿(mào)童裝，印度的國有銀行是否還會深陷更多的幻魅賬丑聞。

　　據(jù)當?shù)仉娨暸_BTVI援引不簽字信源稱，義烏庫存鞋子回收，庫存童鞋回收，印度最大的私營銀行之一Axis Bank也是貸款誆騙的受害者， 涉事金額大概高達400億印度盧比（約合6.244億美元），很大一部分貸款被打包賣給了印度央行SBI。Axis Bank周四暗示，因PNB的擔保函確實處理賞罰過相關買賣業(yè)務，但全部貸款均已賣出。

　　摩根士丹利說明師Sumeet Kariwala以為，若是需要PNB本身賠款，該行將面臨嚴重的潛伏侵害，除了商譽受損，還會被要求增加成本金800億盧比，對后續(xù)業(yè)務開展倒霉。

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